mNawigacja Finansowa z mBankiem, czyli o tym jak skutecznie planować swój budżet i mieć go zawsze pod kontrolą + konkurs!

mNawigacja Finansowa mBank

Nie wiem jak to wygląda u Was, ale dla mnie kontrolowanie osobistego budżetu to nie lada wyzwanie. Bo on w taki podstępny sposób lubi się wymykać spod kontroli… Niezliczoną ilość razy obiecywałam sobie, że będę spisywać wszystkie swoje wydatki w danym miesiącu i zaczynałam korzystać z aplikacji do kontrolowania budżetu w moim telefonie. Za każdym razem po kilku dniach wylatywało mi to z głowy i po raz kolejny mijał miesiąc, w którym sama nie wiedziałam ile tak naprawdę wydałam, gdzie rozpłynęły się moje pieniądze i na co tak właściwie mogę sobie jeszcze pozwolić.

Nowy mBank  poszedł o krok dalej od swojej konkurencji w kwestii finansowej nawigacji i przygotował tak serwis transakcyjny że łączy w sobie funkcję planowania budżetu i jego kontroli. Rozwiązanie to jest idealne także dla firm.

 

Premiera Nowego mBanku

Nowy mBank oficjalnie rusza w czerwcu tego roku, jednakże udało mi się go „podejrzeć” odrobinę wcześniej. Muszę przyznać, że wygląda naprawdę świetnie (design jak najbardziej zasługuje na uznanie, bo tak ładnej strony bankowości elektronicznej jeszcze nie było), używa się go niezwykle intuicyjnie (wyszukiwarka wie lepiej od nas co chcemy znaleźć!), a mNawigacja Finansowa pomaga nam kontrolować nasz budżet – i o tym właśnie chcę dzisiaj napisać Wam odrobinę więcej.

 

Czym jest mNawigacja Finansowa?

Jest to przygotowany przez mBank system transakcyjny, który w intuicyjny sposób pomaga nam zapanować nad naszym miesięcznym budżetem. Pozwala na śledzenie swoich wydatków, porządkowanie ich i dodawanie do konkretnych kategorii. System pokazuje nam również czy jeszcze mieścimy się w swoim budżecie, czy np. któryś z wydatków przekroczył założony poziom.

Zachęcam do obejrzenia krótkiego video, które w prostu sposób pokazuje ideę mNawigacji Finansowej:

 

O co tak naprawdę chodzi?

Na początku miesiąca planujemy sobie budżet – analizujemy kwotę wpływu i deklarujemy sposób, w jaki chcielibyśmy rozdysponować nasze środki. Czyli np. przypisujemy sobie 300,00zł na paliwo, wydatki na nowe ciuszki ograniczamy do kwoty 400,00zł, a z zakupami spożywczymi chcemy się zmieścić w 550,00zł. Przez cały miesiąc mamy aktualny przegląd zaplanowanego przez nas budżetu w systemie, który sam informuje nas, czy mieścimy się w narzuconej kwocie, czy może już wydaliśmy zbyt dużo. Nasze wydatki są przypisane do kategorii, dzięki czemu po wejściu w budżet „Jedzenie” uzyskujemy listę naszych ostatnich żywieniowych wydatków… I nagle okazuje się, że w tym miesiącu stanowczo zbyt wiele razy byliśmy w McDonaldzie :)

Widzicie poniższy wykres? To właśnie nasze miesięczne budżety rozłożone na czynniki pierwsze. Zielone paski informują nas, że jak najbardziej mieścimy się w budżecie (czyli według poniższego przykładu mogę jeszcze zaszaleć na ciuchowych zakupach za ponad cztery stówy), z kolei o dobre kilkadziesiąt złotych przesadziłam z jedzeniem na mieście – paski są czerwone (ups).

mNawigacja Finansowa mBank

Bardzo podoba mi się fakt, że wydatki „rejestrują się same”, a ja nie muszę ich wprowadzać do żadnej kolejnej aplikacji. Moje lenistwo zwykle bierze górę i zaniedbuję to wpisywanie kwot po kilku dniach. Kategorie przypisują się nam automatycznie (czyli płatność w Rossmannie zostanie zaklasyfikowana jako np. „Zdrowie i uroda”). Jednak jeśli tym razem w Rossmannie kupowaliśmy nie kosmetyki, a coś do picia i przekąskę na drogę, to możemy samodzielnie zmienić kategorię wydatku na „Jedzenie poza domem”. Warto również wspomnieć o tym, że kategorie możemy przypisać również wypłatom z bankomatu i odpowiednio je dzielić.

Stan swojego budżetu możemy na bieżąco kontrolować na kilka różnych sposobów, bo system generuje dla nas różnego rodzaju wykresy, o różnym stopniu szczegółowości. Możesz porównywać, ile wydawałaś do tej pory i sprawdzić czy radzisz sobie lepiej czy trochę przesadziłaś z zakupem butów ;-) Możesz również sprawdzać wysokość wydatków w ramach wszystkich obserwowanych budżetów po to, aby mieć kontrolę nad całością swoich finansów.

mNawigacja Finansowa mBank

mNawigacja Finansowa mBank

Budżet to oczywiście nie tylko wydatki, a oprócz nich mogę skontrolować ile w danym miesiącu udało mi się przelać na konto oszczędnościowe.

mNawigacja Finansowa mBank

Nie miałam jeszcze do czynienia z bardziej intuicyjną stroną banku. Wszystkie elementy możemy dopasować pod siebie i ustawić wedle własnego uznania, sami możemy określić kategorie wydatków, ustalić założony budżet na każdą z kategorii, a następnie przeglądać zestawienia wydatków w kilku różnych formach.

W chwili obecnej jestem klientem dwóch różnych banków, ING i BZW BK i tylko z ich bankowością on-line miałam do czynienia. Muszę przyznać, że przy mBanku wypadają bardzo blado :) Cały ten test dał mi trochę do myślenia i będę musiała zastanowić się gdzie lepiej będzie mi się nawigowało w moich finansach… :)

 

To jeszcze nie wszystko, czas na KONKURS!

Zasady udziału są bardzo proste – wystarczy, że prześlecie na mój adres e-mailowy (kontakt@designyourlife.pl) odpowiedź na pytanie: „Jakie masz sprawdzone sposoby na trzymanie się zaplanowanego budżetu?”.

Treść Waszego zgłoszenia powinna mieć maksymalnie 2500 znaków (chociaż bardziej niż długość liczy się kreatywność odpowiedzi!) i musicie do niego dołączyć dwa oświadczenia zawarte w regulaminie konkursu.

mNawigacja Finansowa mBank

Nagrody są bardzo atrakcyjne i już zazdroszczę przyszłym zwycięzcom :) mBank ufundował dla Was dwa innowacyjne gadżety – SmartPeny Wifi Lifescribe (o wartości 789 zł), które trafią do autorów dwóch najciekawszych odpowiedzi.

Konkurs trwa do 2 czerwca, a zwycięzcy zostaną ogłoszeni 3 czerwca.

Przed wysłaniem zgłoszenia bardzo proszę o zapoznanie się z regulaminem dostępnym TUTAJ, ponieważ znajdują się tam dodatkowe warunki prawne, które musicie spełnić, aby móc walczyć o nagrodę!

  • Wow, rewelacyjna nowość w mBanku – jak dobrze, że to mój bank! :))

  • Będę musiała więcej poczytać o ofertach rachunków w mBanku, bo konto online faktycznie wygląda bardzo praktycznie.
    Wielkie łał dla nagród w konkursie. Smartpen wygląda ekstra! :)

  • Katarzyna

    Ja tez mam zawsze problem z planowaniem wydatkow, tak jak ty probowalam zapisywac je w notesie ale po kilku dniach o tym zapominam… Jakies cos, co by pilnowalo zebym nie wydala za duzo bardzo by sie przydalo. Mam konto w mbanku ale tak nie wyglada, od kiedy tak bedzie?

    • Alina

      Na stronie nowego mBanku możesz złożyć online wniosek o przeniesienie do jego nowej wersji, która rusza już niedługo, bo na początku czerwca :)

  • Lou

    No zachecilas mnie Kochana:):):)

  • sunset_beach

    Witaj Alinko. Też jestem klientką mBanku i od jakiegoś czasu widziałam te reklamy o premierze ich nowego systemu, a Ty tu nagle podajesz mi wszystko jak na tacy:) Cała koncepcja z graficznym przedstawieniem ilości naszych wydatków wydaje mi się bardzo ciekawa, bo przy częstym używaniu do płatności karty bankomatowej do wszelkich płatności łatwo można stracić kontrolę nad naszymi finansami. Sama prowadzę działalność gospodarczą i wiem jakie to ciężkie i czasochłonne uporządkować sobie na koniec miesiąca poszczególne wydatki na tylko podstawie historii rachunku. Z z tego co tutaj widzę to w prosty i przejrzysty sposób będzie to za Nas robione automatycznie, a wiadomo że wykresy i kolory bardziej działają na wyobraźnię niż suche liczby. Jestem ciekawa jak to na prawdę wyjdzie w praniu, ale tylko przetestuję to „na sobie” to podzielę się z Wami moimi przemyśleniami.

    PS. Te nagrody są rewelacyjne, być może zmotywuje mnie to do wzięcia udziału w moim debiutanckim konkursie:)

    • Alina

      Nie ma co się zastanawiać, tylko zgłaszać :))

  • Oj, taka nagroda to marzenie:) Z pewnością wezmę udział :)

  • super opcja jest z tym bankiem! :) ogarnaim temat, bo u mnie z liczeniem pieniążków bardzo ciężko.

  • lawa

    No nieee… A ja dopiero co przeniosłam konto z dotychczasowego banku do innego, a tu taaaka ekstra oferta – aż by się chciało od razu korzystać z tych wszystkich udogodnień :))
    Chyba będę musiała jeszcze raz przemyśleć, co będzie dla mnie najlepsze…;)

  • Iwona

    Ciekawa propozycja. Ja mam konto w banku Śląskim, tam jest aplikacja finansometr ale wersja mBanku wydaje mi się bardziej zaawansowana. Pzdr

    • Alina

      To prawda, jest coś takiego jak finansometr… ale szczerze powiedziawszy nigdy z niego nie korzystałam, bo mam wrażenie, że nie mówi mi prawdy ;))

  • Bardzo nie lubię mBanku z pewnych dziwnych względów, a jeśli chodzi o planowanie wydatków stworzyłam sobie arkusz kalkulacyjny w Excelu, w którym w odpowiednich rubrykach zapisuję wszystko. Oczywiście jest to bardzo czasochłonne ale bardziej jestem świadoma wszystkich wydatków tym bardziej, że czasem dysponuję dodatkową gotówką, której nie wpłacam w ogóle na konto nie mówiąc o tym, że nie zawsze się płaci kartą. Potem wyciągasz z bankomatu pieniądze i w jakiej kategorii to jest zaklasyfikowane? Bo jeśli dobrze zrozumiałam to mBank, znaczy ta aplikacja, ustala na podstawie Twoich wskazań do czego ma dane wydatki klasyfikować, część robi automatycznie. A jak wypłacasz na przykład 200 zł i część z tego wydasz na benzynę, a część na kino to się dzieli taką wypłatę? Przepraszam za taką ilość pytań, jestem po prostu ciekawa.

    Tak czy inaczej wolę mojego excela (:

    • Alina

      Drogi Grejfrucie, ciekawe pytanie :) Każdą płatność kartą w systemie możesz podzielić i przypisać ją do kilku kategorii, według tego na co faktycznie wydałaś pieniądze. System zrobi to automatycznie, ale jeśli nie będzie to zgodne ze stanem faktycznym – możesz to edytować. Identycznie wygląda sprawa z wypłatami z bankomatu – bez problemu jedną wypłatę możesz rozdysponować pomiędzy paliwo, kino czy cokolwiek innego. Mam nadzieję, że udało mi się rozwiać Twoje wątpliwości ;)

      • Dzięki za odpowiedź, jeśli jest taka opcja podziału każdej płatności to fajnie nie zmienia to jednak faktu, że ja dość sporo płacę gotówką, której nie przepuszczam przez swoje konto, więc dla mnie nie byłoby to idealne rozwiązanie. Niemniej jednak jak pisałam wcześniej, że sama kontroluję swoje wydatki w arkuszu kalkulacyjnym więc jest to dla mnie dość istotny element na co dzień i fajnie, że jakiś bank stworzył taką aplikację (:

  • IJ

    Super sprawa! Mam konto w mBanku i interesowała mnie ta nowa odsłona serwisu, ale dopiero u Ciebie zobaczyłam, o co chodzi, jak to wygląda i że się opłaca:) chyba pomyślę nad złożeniem wniosku:)
    Fajnie, że wypłatę z bankomatu można rozdysponować na kilka kategorii, bo zazwyczaj wypłacam większą kwotę i płacę gotówką (łatwiej wtedy kontrolować wydatki, wydaje się mniej niż płacąc kartą, bo widać, ile zostało).
    Dzięki za ten post:)

  • piotr

    Żona pójdzie z gotówka do sklepu i cała idea się posypie.

    • Alina

      Gotówkę wypłaconą z bankomatu też można odpowiednio przypisać do kategorii. Trzeba się tylko dowiedzieć na co konkretnie wydała pieniądze żona…

      • Piotr

        Hahah dobre dobre:)

        • Kuba

          Na co wydała pieniądze żona, tego nawet żona nie wie :)

  • Pingback: Moskwa o… nawigacji finansowej z nowym mBankiem()

  • Rzeczywiście nawigacja finansowa to super produkt, ale…
    Niestety mBank od maja systematycznie podnosi opłaty i prowizje, kiepsko informując o tym klientów.
    W maju prowizje za wypłaty za granicą (bezprowizyjne wypłaty z bankomatów były ważnym argumentem, kiedy wybierałam bank). Dodatkowo usługi, które np. zwalniały z opłaty za kartę, są usuwane albo już z tej opłaty nie zwalniają.
    Dzięki nawigacji finansowej zobaczyłam, ile wydaję na prowizję.
    Tutaj napisałam o tym więcej, zwłaszcza w kontekście podróży: http://rodzynkisultanskie.blogspot.com/2013/11/mbank.html
    Moja miłość do marki jest bez happy endu: usuwam konto i przenoszę się np. do Deutsche Banku.
    Gosia